1. Zweck und Geltungsbereich
Iris Casino — betrieben von GALAKTIKA N.V. — verpflichtet sich zur konsequenten Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und finanziellem Missbrauch. Diese AML-Richtlinie (Anti-Money-Laundering) beschreibt die Maßnahmen, die wir auf Grundlage der Curaçao-Lizenz OGL/2024/169/0146 und internationaler Standards (FATF, EU-Geldwäscherichtlinie) umsetzen.
Sie gilt für jeden Spieler, der ein Konto registriert oder auf der Plattform Transaktionen durchführt.
2. Was ist Geldwäsche?
Geldwäsche bezeichnet den Prozess, durch den die Herkunft illegal erworbener Mittel verschleiert wird, sodass sie wie legales Vermögen erscheinen. Klassische Phasen sind:
- Placement — Einschleusung illegaler Mittel ins Finanzsystem (z. B. durch Einzahlungen).
- Layering — Verschleierung der Herkunft durch zahlreiche Transaktionen.
- Integration — Reintegration scheinbar legitim gewordener Mittel in den Wirtschaftskreislauf (z. B. durch Auszahlungen).
Online-Glücksspielplattformen können in jeder dieser Phasen missbraucht werden. Wir haben Kontrollen eingerichtet, um genau das zu verhindern.
3. Know-Your-Customer (KYC)
Vor der ersten Auszahlung muss jeder Spieler seine Identität nachweisen. Details finden Sie in den separaten KYC-Richtlinien. Hauptelemente:
- Bestätigung der E-Mail-Adresse und Telefonnummer
- Vorlage eines amtlichen Ausweisdokuments (Reisepass oder ID-Karte)
- Bei Kartenzahlung: Vorlage der Karte (mit teilweise abgedeckten Ziffern und CVV)
- Bei Verdachtsfällen: zusätzliche Adressbestätigung (Versorgungsrechnung, Kontoauszug)
4. Risikobasierter Ansatz
Wir bewerten jedes Spielerkonto nach Risikofaktoren und passen die Sorgfaltsmaßnahmen entsprechend an. Faktoren mit höherem Risiko sind unter anderem:
- Hohe Einzahlungs- oder Auszahlungsvolumen
- Untypische Spielmuster (z. B. minimale Einsätze auf vielen Konten)
- Zahlungen aus Ländern mit erhöhtem Geldwäscherisiko
- Politisch exponierte Personen (PEPs)
- Versuche zur Konto-Verschleierung durch VPN oder Proxy
Bei erhöhtem Risiko kommen verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD) zur Anwendung — etwa Nachweis der Mittelherkunft oder erweiterte Identitätsprüfung.
5. Transaktionsüberwachung
Alle Transaktionen werden automatisiert auf verdächtige Muster überprüft. Schwellenwerte und Warnsignale umfassen:
- Auszahlungen über 1.250 € lösen eine automatische zusätzliche Überprüfung von bis zu 48 Stunden aus
- Kumulierte Auszahlungen, die die kumulierten Einzahlungen übersteigen, ohne dass entsprechende Spielaktivität nachweisbar ist
- Schnelle Hin- und Her-Bewegungen ohne Spielaktivität (Pass-through-Behavior)
- Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden auf demselben Konto in kurzem Zeitabstand
- Krypto-Transaktionen mit Wallets, die in Sanktionslisten geführt sind
6. Verbot von Drittanbieter-Zahlungen
Sämtliche Ein- und Auszahlungen müssen über Zahlungsmittel erfolgen, die auf den Kontoinhaber registriert sind. Drittanbieter-Konten sind strikt untersagt. Verstöße führen zu:
- Sofortiger Konto-Sperrung
- Annullierung sämtlicher Gewinne
- Rückerstattung der ursprünglichen Einzahlung an die Quelle (sofern legal nachvollziehbar)
- Meldung an Behörden bei Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsbetrug
7. Krypto-spezifische Maßnahmen
Da Iris Casino Krypto-Zahlungen über BTC, ETH, USDT, XRP und TRX akzeptiert, gelten zusätzliche Kontrollen:
- Wallet-Adressen werden gegen Sanktionslisten und bekannte Hochrisiko-Cluster geprüft (Chainalysis-ähnliche Tools)
- Einzahlungen von Mixern, Tumblern oder unregulierten Privacy-Coins werden abgelehnt oder zurückgesendet
- Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf vom Spieler bei der ersten Einzahlung verwendete oder verifizierte Wallets
8. Sanktionen und Embargos
Wir gleichen Spielerangaben regelmäßig mit relevanten Sanktionslisten (UN, EU, OFAC) ab. Personen, die auf einer solchen Liste geführt werden, oder Spieler aus Ländern, die einem umfassenden Embargo unterliegen, sind von der Nutzung der Plattform ausgeschlossen.
9. Aufbewahrungspflichten
Wir bewahren alle KYC-Dokumente, Transaktionsdaten und AML-Untersuchungsergebnisse für mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist entspricht den Vorgaben der Curaçao-Lizenz und üblicher AML-Standards.
10. Meldung verdächtiger Aktivitäten
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Finanzdelikte sind wir verpflichtet, Suspicious Activity Reports (SAR) an die zuständigen Behörden zu übermitteln. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information des betroffenen Spielers (gesetzlich vorgeschriebenes „Tipping-off-Verbot").
11. Schulung und interne Verantwortlichkeit
Alle Mitarbeiter, die mit Kundenkonten oder Zahlungen arbeiten, durchlaufen regelmäßige AML-Schulungen. Ein interner AML-Compliance-Officer überwacht die Einhaltung dieser Richtlinie, bewertet Risiken und passt die Verfahren an neue Bedrohungen an.
12. Mitwirkungspflichten des Spielers
Der Spieler ist verpflichtet, im Rahmen von KYC- und AML-Überprüfungen mitzuwirken — insbesondere durch:
- Zeitnahe und vollständige Bereitstellung angeforderter Dokumente
- Wahrheitsgemäße Angaben zur Quelle der Mittel auf Nachfrage
- Nutzung ausschließlich eigener Zahlungsmittel
- Keine Verwendung der Plattform für Geldtransfers zwischen Konten
Verweigert ein Spieler die Mitwirkung, kann das Konto eingefroren und schließlich geschlossen werden. Vorhandenes Cash-Saldo wird an den Spieler zurückgeführt, sofern keine begründeten Hinweise auf illegale Herkunft vorliegen.
13. Kontakt
Fragen zu AML-Verfahren oder zur Anforderung von Dokumenten richten Sie bitte an den Support:
E-Mail: [email protected]
Live-Chat auf iris-casino.com (24/7)