1. Was ist KYC?
KYC (Know Your Customer) ist das Verfahren, mit dem wir die Identität unserer Spieler überprüfen, bevor sie ihre erste Auszahlung erhalten. Es dient dem Schutz vor Betrug, Identitätsdiebstahl, Konto-Hacks und Geldwäsche.
Iris Casino ist als lizenzierter Curaçao-Betreiber (Lizenz OGL/2024/169/0146) verpflichtet, vor der ersten Auszahlung sicherzustellen, dass der Antragsteller tatsächlich der Kontoinhaber ist. Diese Pflicht ergibt sich aus den geltenden AML-Vorschriften und dient gleichzeitig dem Schutz Ihres Spielerkontos.
2. Wann ist KYC erforderlich?
Eine KYC-Verifizierung wird in folgenden Fällen angefordert:
- Vor der ersten Auszahlung — verpflichtend in jedem Fall
- Bei Auszahlungen über 1.250 € — zusätzliche Verifizierungsstufe
- Bei Verdacht auf Mehrfachkonten
- Bei untypischen Spielmustern oder Zahlungsverhalten
- Bei Änderung wesentlicher Konto-Daten (Name, Adresse, Zahlungsmethode)
3. Welche Dokumente benötigt werden
3.1 Standard-Verifizierung
Im Standardverfahren benötigen wir vier Bestätigungsstufen:
- E-Mail-Adresse — Bestätigung durch Klick auf den Link in der Registrierungs-E-Mail
- Telefonnummer — Eingabe eines per SMS gesendeten Codes im persönlichen Bereich
- Identität — Foto der Reisepass-Hauptseite oder ID-Karte. Die Passnummer darf abgedeckt werden, alle übrigen Daten müssen lesbar bleiben (Name, Geburtsdatum, Ablaufdatum, Foto)
- Bei Kartenzahlung: Foto der Karte mit sichtbaren ersten 6 und letzten 4 Ziffern, Gültigkeitsdatum und Inhabername. CVV und mittlere Ziffern abdecken. Bei Karten ohne aufgedruckten Namen zusätzlich ein Online-Banking-Screenshot mit Inhabername und letzten 4 Ziffern
3.2 Erweiterte Verifizierung
Bei höheren Beträgen oder Verdachtsfällen können wir zusätzlich anfordern:
- Adressbestätigung (Versorgungsrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate)
- Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds — Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid, Kontoauszug)
- Selfie mit Ausweisdokument neben dem Gesicht
- Bei Krypto-Auszahlungen: Bestätigung der Eigentümerschaft der Empfänger-Wallet
4. Wie Sie Dokumente einreichen
- Im persönlichen Bereich auf der Plattform unter „Verifizierung" anmelden
- Den jeweiligen Dokumenttyp auswählen
- Foto oder Scan hochladen (JPG, PNG, PDF — maximal 10 MB pro Datei)
- Auf „Einreichen" klicken
Hinweise für gute Aufnahmen:
- Alle vier Ecken des Dokuments müssen sichtbar sein
- Daten dürfen nicht verschwommen, gespiegelt oder durch Reflexionen verdeckt sein
- Farbaufnahme — keine schwarz-weiß-Scans
- Dokument darf nicht abgelaufen sein
- Bei Smartphone-Aufnahmen: gute Beleuchtung, ohne Schatten oder Reflexion
5. Bearbeitungszeit
Die Prüfung erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden nach Einreichen vollständiger Dokumente. Bei erhöhtem Aufkommen oder zusätzlichen Nachfragen kann es bis zu 48 Stunden dauern. Den aktuellen Status sehen Sie im persönlichen Bereich.
Bei Auszahlungen über 1.250 € kann eine zusätzliche Prüfungsstufe von bis zu 48 Stunden hinzukommen.
6. Datenschutz und Sicherheit
Alle hochgeladenen Dokumente werden über eine SSL-verschlüsselte Verbindung übertragen und in verschlüsselter Form gespeichert. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter des KYC-Compliance-Teams beschränkt und wird protokolliert.
Die Aufbewahrung erfolgt im Rahmen der gesetzlichen Pflichten (mindestens 5 Jahre nach Konto-Schließung). Detaillierte Informationen zur Datenverarbeitung finden Sie in der Datenschutzerklärung.
Sensible Felder, die nicht für die Identifikation erforderlich sind (z. B. CVV der Karte, mittlere Ziffern), sollten Sie vor dem Upload abdecken — sie werden ohnehin nicht benötigt.
7. Häufige Ablehnungsgründe
Damit Ihre Verifizierung beim ersten Versuch durchgeht, vermeiden Sie folgende häufige Fehler:
- Verschwommene oder unleserliche Aufnahmen
- Abgeschnittene Ecken oder Ränder des Dokuments
- Aufnahmen vom Bildschirm oder Ausdruck statt vom Originaldokument
- Abgelaufene Dokumente
- Diskrepanzen zwischen Konto-Daten und Dokument (anderer Name, anderes Geburtsdatum)
- Reflexionen oder Schatten, die wichtige Felder verdecken
- Schwarz-weiß-Scans
8. Wenn Daten nicht übereinstimmen
Wenn Sie bei der Registrierung versehentlich falsche Daten angegeben haben (Tippfehler im Namen, falsches Geburtsdatum), kontaktieren Sie vor dem Upload den Support. Wir korrigieren das Konto, sobald Sie den Nachweis vorlegen.
Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug behalten wir uns vor, das Konto zu sperren, sämtliche Gewinne zu annullieren und gegebenenfalls Behörden zu informieren.
9. Re-Verifizierung
In bestimmten Fällen können wir eine erneute Verifizierung anfordern — etwa wenn:
- Sich Konto-Daten geändert haben
- Eine neue Zahlungsmethode hinterlegt wurde
- Ein Dokument abgelaufen ist
- Es Hinweise auf unbefugte Konto-Nutzung gibt
Bis zum Abschluss der Re-Verifizierung können Auszahlungen ausgesetzt werden.
10. Ihre Rechte
Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten KYC-Daten zu erhalten, Korrekturen zu beantragen oder — nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungspflichten — die Löschung zu verlangen. Details: Datenschutzerklärung.
11. Kontakt
Fragen zur Verifizierung oder zur Wiederholung des Verfahrens richten Sie an:
E-Mail: [email protected]
Live-Chat auf iris-casino.com (24/7)